中國保險經紀行業發展形勢及創新模式分析報告2017-2022年
--中---智---正---業---研---究--院---
【報告編號】: BG403497
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【出版日期】: 2017年5月
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【出版機構】: 中智正業研究院
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【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
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【報告價格】:【紙質版】: 6500元 【電子版】:6800元【紙質+電子】:7000元
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一章 保險經紀行業相關概述 12
  
第 一節 保險中介行業簡析 12
  
一、保險中介行業的概念 12
  
二、保險中介人的主體形式 12
  
三、保險中介行業的作用 12
  
第二節 保險經紀行業簡析 13
  
一、保險經紀人的概念 13
  
二、保險經紀人的分類 13
  
三、保險經紀人的特點 14
  
四、保險經紀人需具備的資格 15
  
第二章 國際保險中介行業在華布局與經驗借鑒 17
  
第 一節 保險中介市場現狀對比分析 17
  
第二節 國際保險中介市場發展經驗分析 18
  
一、英國保險中介市場發展軌跡 18
  
二、美國保險中介市場發展軌跡 19
  
三、日本保險中介市場發展軌跡 20
  
四、德國保險中介市場發展軌跡 21
  
五、印度保險中介市場發展軌跡 21
  
六、臺灣保險中介市場發展軌跡 22
  
七、香港保險中介市場發展軌跡 23
  
第三節 國際保險中介市場開放與發展經驗分析 24
  
一、國外保險中介市場發展經驗與啟示 24
  
二、國外保險中介市場開放經驗與啟示 26
  
（一）保險中介市場開放的不同模式 26
  
（二）新興保險中介市場開放的歷程和特點 27
  
（三）保險中介市場開放的啟示 28
  
第四節 國際保險中介與風險公司在華分析 30
  
一、達信保險與風險管理咨詢有限公司 30
  
（一）企業業務布局分析 30
  
（二）企業在華戰略與布局 30
  
（三）企業在華經營情況分析 30
  
二、韋萊保險經紀有限公司 31
  
（一）企業業務布局分析 31
  
（二）企業在華戰略與布局 31
  
（三）企業在華經營情況分析 31
  
三、怡安集團 32
  
（一）企業業務布局分析 32
  
（二）企業在華戰略與布局 32
  
（三）企業在華經營情況分析 32
  
第五節 國際風險企業保險中介分析 33
  
一、德克薩斯太平洋集團 33
  
（一）企業業務布局分析 33
  
（二）企業在華戰略與布局 33
  
二、美國華平集團 34
  
（一）企業業務布局分析 34
  
（二）企業在華戰略與布局 34
  
三、IDG技術創業基金 34
  
（一）企業業務布局分析 34
  
（二）企業在華戰略與布局 35
  
四、紅杉資本中國基金 35
  
（一）企業業務布局分析 35
  
（二）企業在華戰略與布局 35
  
五、鼎輝基金 36
  
（一）企業業務布局分析 36
  
（二）企業在華戰略與布局 36
  
第三章 中國保險經紀行業發展環境分析 37
  
第 一節 保險經紀行業經濟環境分析 37
  
一、中國GDP增長情況分析 37
  
二、工業經濟發展形勢分析 38
  
三、社會固定資產分析 39
  
四、全社會消費品零售總額 40
 
 五、城鄉居民收入增長分析 41
  
六、居民消費價格變化分析 43
  
七、對外貿易發展形勢分析 43
  
八、金融市場運行狀況分析 44
  
第二節 保險經紀行業社會環境分析 45
  
一、人口環境分析 45
  
二、教育環境分析 46
  
三、文化環境分析 47
  
四、科技環境分析 48
  
五、生態環境分析 49
  
六、中國城鎮化率 50
  
七、居民社會保障 51
  
第三節 保險經紀行業政策環境分析 53
  
一、行業監管部門 53
  
二、法律法規 53
  
（一） 新《保險法》正式實施 53
  
（二）《保險公司內部控制基本準則》 54
  
（三）《保險銷售從業人員監管規定》 55
  
（四）《保險經紀保險公估從業人員監管規定》 56
  
（五）《中國保險業發展“十三五”規劃綱要》 62
  
第四章 中國保險市場運行現狀分析 64
  
第 一節 保險市場發展總體情況 64
  
一、保險市場主體情況 64
  
二、保險公司財務狀況 64
  
（一）總資產狀況 64
  
（二）凈資產狀況 66
  
（三）各項費用支出狀況 66
  
（四）利潤情況 67
  
三、保險業務發展情況 67
  
（一）原保險保費收入規模 67
  
（二）原保險保費收入結構 68
  
（三）保險賠付支出規模 68
  
（四）保險賠付支出結構 69
  
四、保險業務區域發展情況 69
  
第二節 財產保險市場運行分析 71
  
一、財產保險行業資產規模 71
  
二、財產保險行業保費規模 71
  
三、財產保險保費區域分布 71
  
四、財產保險賠付支出情況 73
  
五、產險公司市場集中度情況 73
  
第三節 人身保險市場運行分析 74
  
一、人身保險行業資產規模 74
  
二、人身保險行業保費規模 74
  
三、人身保險保費區域分布 75
  
四、人身保險賠付支出情況 77
  
五、壽險公司市場集中度情況 77
  
第四節 保險市場改革方向前瞻 78
  
一、產品管理市場化 78
  
二、資金運用市場化 78
  
三、國有保險公司市場化 78
  
四、市場準入退出機制 79
  
第五章 中國保險中介市場運行總體概覽 80
  
第 一節 保險中介市場發展概況 80
  
一、保險中介行業發展歷程 80
  
二、保險中介市場發展特點 84
  
三、保險中介機構融資情況 84
  
第二節 保險中介市場運行現狀分析 84
  
一、保費收入規模分析 84
  
二、產險保費收入規模 85
  
（一）保費收入規模 85
  
（二）業務結構分析 86
  
三、壽險保費收入規模 86
  
（一）保費收入規模 86
  
（二）業務結構分析 87
  
第三節 保險中介市場主要風險點 88
  
一、系統性風險 88
  
（一）產險個人營銷業務虛掛的風險 88
  
（二）壽險個人營銷發展艱難的風險 88
  
二、結構性風險 89
  
（一）銷售誤導風險 89
  
（二）虛套手續費風險 90
  
三、群體性風險 90
  
第四節 保險中介市場發展政策建議 90
  
一、從保險公司入手整治虛掛中介套費問題 90
  
二、改革壽險業務營銷員的傭金體制 91
  
三、堅持推進保險兼業代理的專業化 91
  
四、強化對銀行銷售保險人員的監管 92
  
五、加強對服務集團激勵行為的監管 92
  
第五節 保險中介市場發展方向分析 92
  
一、市場化 92
  
二、規范化 93
  
三、職業化 93
  
四、國際化 94
  
第六章 中國保險專業中介市場發展情況 95
  
第 一節 保險專業中介市場基本概述 95
  
一、機構規模 95
  
二、注冊資本 96
  
三、資產總額 96
  
第二節 保險專業中介機構經營情況 97
  
一、保費收入規模 97
  
二、業務收入規模 98
  
三、銷售險種結構 99
  
第三節 保險專業中介機構創新發展模式 100
  
一、集團化發展模式 100
  
二、專業化發展模式 100
  
三、市場化發展模式 100
  
四、國際化發展模式 101
  
第四節 保險專業中介市場發展問題及策略建議 101
  
一、保險專業中介主要問題分析 101
  
二、保險專業中介發展策略建議 102
  
第七章 中國保險經紀市場運行分析 106
  
第 一節 保險經紀市場運行現狀分析 106
  
一、市場規模分析 106
  
二、經營情況分析 106
  
（一）保費收入規模及結構 106
  
（二）業務收入規模及結構 107
  
三、銷售險種結構 107
  
第二節 保險經紀行業經濟指標及經營能力分析 108
  
一、行業主要經濟指標統計 108
  
（一）資產負債總額 108
  
（二）收入支出總額 109
  
（三）行業利潤總額 109
  
二、行業經營能力分析 109
  
第三節 保險經紀市場拓展營銷及競爭策略 110
  
一、保險經紀公司的目標市場拓展策略 110
  
（一）存量與增量市場拓展 110
  
（二）傳統與新興市場拓展 110
  
（三）風險咨詢與客戶市場拓展 110
  
（四）非壽險與壽險業務市場拓展 110
  
（五）直接業務和再保業務拓展 111
  
二、保險經紀市場營銷渠道的構建 111
  
（一）創建公司市場開發信息系統 111
  
（二）延伸公司市場的機構渠道 111
  
（三）拓展公司市場的系統渠道 111
  
三、保險經紀公司有效的競爭策略組合 112
  
（一）保險經紀產品銷售定位策略 112
  
（二）保險經紀市場價格定位策略 112
  
（三）保險經紀公司促銷組合策略 113
  
第四節 保險經紀行業存在問題及對策建議 113
  
一、保險經紀行業存在問題分析 113
  
（一）人才短板的制約 113
  
（二）競爭行為不規范 114
  
（三）未形成戰略合作 114
  
（四）違規操作較嚴重 114
  
（五）制度建設的滯后 115
  
（六）盈利與誠信的矛盾 115
  
二、保險經紀行業發展對策建議 115
  
（一）積極營造良好的外部環境 115
  
（二）構建保險經紀人監管體制 116
  
（三）健全保險經紀的傭金制度 116
  
（四）保險經紀公司應苦練內功 117
  
（五）建立必要的誠信懲罰機制 117
  
第八章 中國保險營銷員渠道發展現狀分析 118
  
第 一節 保險營銷員渠道規模分析 118
  
一、保險營銷隊伍規模 118
  
二、保費總體收入規模 118
  
三、產險保費收入規模 119
  
四、壽險保費收入規模 120
  
第二節 壽險公司營銷員渠道發展狀況 120
  
一、壽險公司營銷員分險種保費 120
  
二、壽險公司營銷員保費集中度 121
  
第三節 產險公司營銷員渠道發展狀況 121
  
第四節 保險公司營銷員渠道發展狀況 122
  
一、保險營銷員渠道發展現狀分析 122
  
二、保險公司營銷員渠道發展現狀 124
  
（一）中國人壽營銷員渠道發展現狀 124
  
（二）新華保險營銷員渠道發展現狀 125
  
（三）中國太保營銷員渠道發展現狀 125
  
（四）平安人壽營銷員渠道發展現狀 126
  
第九章 中國保險經紀企業運營狀況探析 127
  
第 一節 英大長安保險經紀集團有限公司 127
  
一、企業基本情況 127
  
二、企業經紀業務 127
  
三、企業經營業績 128
  
四、企業服務網絡 128
  
五、企業競爭優勢 130
  
第二節 北京聯合保險經紀有限公司 130
  
一、企業基本情況 130
  
二、企業經紀業務 131
  
三、企業經營業績 132
  
四、企業服務網絡 132
  
五、企業競爭優勢 133
  
第三節 中怡保險經紀有限責任公司 134
  
一、企業基本情況 134
  
二、企業經紀業務 135
  
三、企業經營業績 135
  
四、企業服務網絡 136
  
五、企業競爭優勢 136
  
第四節 江泰保險經紀股份有限公司 136
  
一、企業基本情況 136
  
二、企業經紀業務 137
  
三、企業經營業績 137
  
四、企業服務網絡 138
  
五、企業競爭優勢 139
  
第五節 韋萊保險經紀有限公司 140
  
一、企業基本情況 140
  
二、企業經紀業務 141
  
三、企業經營業績 141
  
四、企業服務網絡 141
  
五、企業發展動態 141
  
第六節 華信保險經紀有限公司 142
  
一、企業基本情況 142
  
二、企業經紀業務 142
  
三、企業經營業績 143
  
四、企業服務網絡 143
  
五、企業競爭優勢 144
  
第七節 國電保險經紀（北京）有限公司 145
  
一、企業基本情況 145
  
二、企業經紀業務 145
  
三、企業經營業績 146
  
四、企業服務網絡 146
  
五、企業發展戰略 147
  
第八節 長城保險經紀有限公司 148
  
一、企業基本情況 148
  
二、企業經紀業務 148
  
三、企業經營業績 149
  
四、企業服務網絡 149
  
五、企業記事本動態 150
  
第九節 昆侖保險經紀股份有限公司 150
  
一、企業基本情況 150
  
二、企業經紀業務 151
  
三、企業經營業績 152
  
四、企業服務網絡 152
  
五、企業記事本動態 153
  
第十節 航聯保險經紀有限公司 153
  
一、企業基本情況 153
  
二、企業經紀業務 154
  
三、企業經營業績 154
  
四、企業服務網絡 155
  
五、企業競爭優勢 155
  
第十章 2017-2022年中國保險經紀市場預測及分析 156
  
第 一節 2017-2022年中國保險經紀行業發展趨勢分析 156
  
第二節 2017-2022年中國保險經紀市場預測分析 157
  
一、2017-2022年保險中介公司原保險保費收入預測分析 157
  
二、2017-2022年中國保險經紀公司保費收入預測分析 157
  
三、2017-2022年中國保險經紀業務收入預測 158
  
第三節 2017-2022年中國保險經紀公司發展策略建議 158
  
一、融資策略 158
  
二、人才策略 159
  
第四節 2017-2022年中國保險經紀公司營銷策略建議 160
  
一、產品策略 160
  
二、價格策略 161
  
三、促銷策略 161
  
第十一章 附則 163
  
 
 
圖表目錄
 
 圖表 1  2017年英國非壽險產品銷售渠道 19
  
圖表 2  2016年臺灣壽險保費統計 23
  
圖表 3  保險中介市場開放的不同模式 26
  
圖表 4  2011-2017年達信（北京）保險經紀有限公司經營指標統計 31
  
圖表 5  2017年達信（北京）保險經紀有限公司上海分公司經營指標統計 31
  
圖表 6  2014-2017年韋萊保險經紀有限公司主要經營指標 32
  
圖表 7  2014-2017年中怡保險經紀有限責任公司主要經營指標 32
  
圖表 8  2014-2016年中國國內生產總值及增長變化趨勢圖 37
  
圖表 9  2014-2016年國內生產總值構成及增長速度統計 38
  
圖表 10  2017年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
  
圖表 11  2016年中國規模以上工業增加值及增長速度趨勢圖 39
  
圖表 12  2014-2016年中國全社會固定資產增長趨勢圖 40
  
圖表 13  2014-2016年中國社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 41
  
圖表 14  2014-2016年城鎮居民人均可支配收入及增長趨勢圖 42
  
圖表 15  2016年中國居民消費價格月度變化趨勢圖 43
  
圖表 16  2014-2016年中國進出口總額增長趨勢圖 44
  
圖表 17  2014-2017年中國人口總量增長趨勢圖 46
  
圖表 18  2017年中國人口數量及其構成情況統計 46
  
圖表 19  2014-2017年中國各級各類學校招生人數統計 47
  
圖表 20  2014-2017年中國城鎮化率變化趨勢圖 51
  
圖表 21  2014-2017年中國國民保險基本情況 51
  
圖表 22  2014-2017年中國參加城鎮基本養老保險人數情況 52
  
圖表 23  2014-2017年中國參加城鎮基本養老保險人數趨勢圖 52
  
圖表 24  2014-2017年中國社會事業發展統計 53
  
圖表 25  2014-2017年總資產變化趨勢圖 65